Wir sind Ihr Partner von der Strategie bis hin zur Implementierung
Unter dem Know-Your-Customer (KYC) Prinzip versteht man die Sorgfaltspflicht für Verpflichtete (siehe hierzu § 2 Abs. 1 Nr. 1 bis 16 GwG) bei der Identitätsprüfung Ihrer Kunden und Geschäftspartnern zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung – insbesondere für Unternehmen aus dem Finanzsektor.
Eine KYC Analyse muss gesetzlich sowohl für Neukunden beim Onboarding als auch für Bestandskunden turnusmäßig oder ereignisausgelöst stattfinden. Der Aufwand ist von der jeweiligen Risikoklassifizierung abhängig.
Mit dieser Prüfung werden auf Basis regulatorischer Anforderungen bestimmte Daten gesammelt und das potenzielle Risiko im Rahmen der Due-Diligence ausgewertet. Dazu zählen unter anderem:
KYC als effektive Maßnahme zur Geldwäsche- und Betrugsprävention
Neue regulatorische Anforderungen sowie die derzeitige Systemlandschaft stellen Kreditinstitute und Finanzinstitute täglich vor neue Belastungsproben, um eine gezielte und effektive Maßnahme zur Geldwäsche- und Betrugsprävention in ihrer Geschäftspolitik einzuführen.
Expleo kombiniert Fach- und IT-Expertise mit KYC-spezifischem Know-how und schafft somit einen Mehrwert in Ihrem Identifikations-, Überprüfungs- und Dokumentationsprozess.
Möchten Sie erfahren, wie Expleo Sie bei Ihren Maßnahmen rund um KYC unterstützen kann? Kontaktieren Sie uns über BFSBusinessServices@expleogroup.com – unsere Experten beraten Sie gerne.
