Die Hyperautomatisierung erobert die Finanzdienstleistungsbranche derzeit im Sturm. Expleo erklärt die Technologie anhand von Fallbeispielen und wagt einen Blick in die Zukunft.
Wir arbeiten mit großen Banken zusammen, die bereits den Weg der Hyperautomatisierung eingeschlagen haben. Ihnen gelingt damit die Transformation hin zu einer agilen, effizienten und kundenorientierten Arbeitswelt sowie die Einhaltung der Compliance-Vorschriften. Während bei der klassischen Automatisierung meist nur eine Technologie genutzt wird, geht es bei der Hyperautomatisierung um den koordinierten Einsatz mehrerer Technologien. Im Mittelpunkt steht dabei Robotic Process Automation (RPA), ergänzt durch Chatbots, Optische Zeichenerkennung (OCR), Maschinelles Lernen und weitere Anwendungen.
Unterstützt werden unsere Kunden auf dem Weg in die Hyperautomatisierung von Expleo-Experten aus den Bereichen Business Agility, Prozessoptimierung und Prozessautomatisierung. Gemeinsam mit den Verantwortlichen auf Institutsseite sorgen sie für die erfolgreiche Umsetzung. Neben Prozessen und Technologien geht es dabei natürlich vor allem auch darum, die Menschen mitzunehmen auf dem Weg in die neue Welt des Bankings.
Der Fall
Eine der größten Banken Südostasiens benötigte unsere Unterstützung bei den folgenden Herausforderungen im Bereich der Geldwäsche-Identifizierung:
- Die Konsolidierung und Identifizierung verdächtiger Transaktionsdatensätze (STR) aus den Filialdaten
- Die Ablage dieser Transaktionsdatensätze und die Benachrichtigung des Risikoteams erfolgten manuell
- Die Erstellung von STR-Memos und Geldwäsche (AML)-Berichten war zeitaufwändig für Ermittler
Die Lösung von Expleo
Für die gemeldeten STRs aus den unterschiedlichen Filialen entwickelten die Expleo-Spezialisten eine automatisierte Lösung. Dabei kamen KI und maschinelles Lernen zum Einsatz, wodurch die STRs konsolidiert werden. Anschließend wurden AML-Batch-Berichte sowie Memos mit Details zu den STRs erzeugt und per Mail an die Verantwortlichen gesendet. Die prädiktive Analyse basierte auf klassischen ML-Algorithmen, womit Geldwäsche-Muster identifiziert werden konnten. Visualisierungstools halfen, auf der Basis von Ausreißern neue Muster zu erkennen. Die Lösung deckte zum einen die Dateneingabe aus heterogenen Quellen ab. Zum anderen wurden Geldwäscheberichte zur Vorlage bei den verantwortlichen Bankmitarbeitern generiert.
Die Vorteile für den Kunden
- Verdächtige Transaktionen werden mit 93-prozentiger Genauigkeit erkannt
- Echtzeit-Transaktionsverarbeitung rund um die Uhr
- Durch die automatisierte Analyse werden neue Muster identifiziert
- Die Vernetzung zwischen mehreren Systemen und Datensätzen erfolgt ohne menschliche Beteiligung
Der Blick in die Zukunft
Bei der Umsetzung von Hyperautomatisierung stehen viele Unternehmen noch am Anfang. In der Arbeit mit Kunden konzentriert sich Expleo auf die Optimierung von Geschäftsprozessen. Die Automatisierung soll vorangetrieben werden unter Nutzung der vorhandenen Technologieplattformen. Etabliert haben sich mit unseren Kunden kontinuierliche Innovationssitzungen, um neue Technologien nach Bedarf einzuführen. Die Zusammenarbeit erfolgt auf partnerschaftlicher Basis und organisationsübergreifend. Hier einige weitere laufende Projekte:
Expleo arbeitet mit seinen Klienten
- an einer besseren Bindung der Kunden. Sie sollen mehr Möglichkeiten der Selbstbedienung auf der Plattform ihrer Wahl haben.
- an einer Erhöhung der Kundentreue. Den Kunden sollen personalisierte Angebote und Produkte auf der Basis von Daten und Erkenntnissen gemacht werden.
- an der Reduzierung von Risiken. Intelligente Analysen gelingen mit Hilfe einer Kombination von Technologien, einschließlich KI.
Hyperautomatisierung mit Expleo
Hyperautomation verbindet alles mit Leichtigkeit, weil nicht jedes Business auch busy sein muss!
